متن

اداره سياست‌ها و مقررات ارزي بانك مركزي در تاريخ 12 تيرماه امسال با صدور بخشنامه‌اي برخي اصلاحات را درباره مقررات تسهيلات ارزي به بانك‌هاي عامل ابلاغ كرد. اداره سياست‌ها و مقررات ارزي بانك مركزي در تاريخ 12 تيرماه امسال با صدور بخشنامه‌اي برخي اصلاحات را در باره مقررات تسهيلات ارزي به بانك‌هاي عامل ابلاغ كرد. در اين نامه تأكيد شده است كه پيرو بخشنامه شماره 1009/60 مورخ 30/3/1390 (تصوير ضميمه) به پيوست تصوير صفحات جايگزين و جديد در خصوص موضوعات ذيل مرتبط با بخش چهارم مجموعه مقررات ارزي "تسهيلات ارزي " ارسال مي شود.
اصلاحيه صفحه شماره (1 و 2) در رابطه با اضافه شدن "آيين نامه تامين مالي صادرات خدمات حمل و نقل (ترانزيت بين المللي) "به بند الف،
اضافه شدن صفحات شماره (1/15) و (2/15) به بخش مذكور در خصوص "آيين نامه تامين مالي صادرات خدمات حمل و نقل (ترانزيت بين المللي) " خواهشمند است دستور فرمايند مراتب را به واحدهاي ذي ربط ابلاغ و بر حسن اجراي آن نظارت نمايند.

پيرو بخشنامه شماره 1007/60 مورخ 26/2/1390 مرتبط با بخش چهارم مجموعه مقررات ارزي «تسهيلات ارزي» خواهشمند است در سطر ششم بخشنامه شماره 1006/ 60 مورخ 13/2/1390 عبارت «بخش‌هاي دولتي» به عبارت «بخش‌هاي غيردولتي»‌ تغيير يافته و ضمن ابلاغ مراتب به كليه واحد‌هاي تابعه بر حسن اجراي آن نيز نظارت فرمايند.
الف_ اعطاي تسهيلات ارزي:
1- تسهيلات بابت واردات (كالا _‌ خدمات) ازمحل منابع بانكها.
2- آئين‌نامه تامين مالي صادرات (كالا_ خدمات).
3- آئين‌نامه تامين مالي صادرات خدمات حمل و نقل (ترانزيت بين‌‌المللي).
نحوه پرداخت تسهيلات ارزي به صادر‌كنندگان و توليد‌كنندگان و وارد‌كنندگان توسط شبكه بانكي كشور بابت واردات و صادرات كالا و كالا _ خدمات تابع ضوابط و مقررات مندرج در اين بخش مي‌باشد.
تاكيد مي‌گردد، تسهيلات بابت واردات كالا و خدمات بايستي صرفا از محل منابع ارزي بانكها و تسهيلات بابت صادرات كالا و خدمات در چارچوب آئين‌نامه تامين مالي صادرات اعطا شود ضمنا، تامين مالي صادرات خدمات حمل و نقل (ترانزيت بين‌المللي) در چارچوب آئين‌نامه مربوطه خواهد بود.

متن كامل مجموعه مقررات ارزي "تسهيلات ارزي " بدين شرح است:

** تسهيلات ارزي:

از ابتداي سال 1381، مقررات مربوط به اعطاي تسهيلات ارزي، استفاده از منابع تسهيلاتي كوتاه مدت بانك توسعه اسلامي، بانك جهاني، استفاده از منابع خارجي «فاينانس»، ريفاينانس، ضمانتنامه‌هاي ارزي و ساير تسهيلات ارزي تابع اين دستورالعمل‌ مي‌باشد.
اين بخش شامل مقررات ارزي حاكم بر چگونگي اعطا و استفاده از تسهيلات ارزي به صورت‌هاي زير مي‌باشد:
الف) اعطاي تسهيلات ارزي:
1-تسهيلات بابت واردات (كالا_ خدمات) از محل منابع بانكها.
2- آئين‌نامه تامين مالي صادرات (كالا _ خدمات).
3- آئين‌نامه تامين مالي صادرات خدمات حمل و نقل (ترانزيت بين‌المللي).
ب) اعطاي تسهيلات ارزي از محل حساب ذخيره ارزي.
1-تسهيلات براي واردات (كالا _ خدمات).
2-تسهيلات براي صادرات (كالا _ خدمات).
ج) گشايش اعتبارات اسنادي با استفاده از تسهيلات اعتباري خارجي (finance ).
د) نحوه دريافت هم‌ارز ريالي اعتبارات اسنادي ريفاينانس (Re_ finance )
هـ) استفاده از تسهيلات كوتاه مدت از محل منابع بانك توسعه اسلامي «IDB »
و) استفاده از تسهيلات بانك جهاني «W.B »
ز) ضمانتنامه‌هاي ارزي.
ح) استفاده از تسهيلات بانك توسعه و تجارت اكو (ECO )
ط) ساير.
آئين‌نامه تامين مالي صادرات خدمات حمل و نقل (ترانزيت بين‌المللي)
به منظور حمايت از توسعه صادرات خدمات حمل و نقل و ترانزيت (كالا و مسافر) و افزايش توان رقابت فعالان اين صنعت، بانك‌ها مجازند با امضاء قرارداد تسهيلات با متقاضياني كه فعاليت ترانزيتي آنها از طريق مراجع ذيربط محرز شده است. از محل منابع ارزي خود، با رعايت شرايط ذيل نسبت به تامين مالي فعاليت‌هاي موردنظر اقدام نمايند.
الف) سقف كلي و فردي تسهيلات:
سقف كلي و فردي تسهيلات در قالب اين آئين نامه بر اساس بند (1) از قسمت (الف) بخش چهارم مجموعه مقررات ارزي خواهد بود.
ب) واجدين شرايط استفاده از تسهيلات:
1- خريداران كالاهاي موضوع ترانزيت از فروشندگان خارجي.
2-خريداران كالاهاي سرمايه‌اي جهت تجهيز ناوگان حمل و نقل از جمله كاميون، تريلر، كشتي، هواپيما و ...
3-متقاضيان تسهيلات جهت پرداخت اجاره تجهيزات لازم براي انجام فرآيند حمل و نقل.
4-پيمانكاران مجري پروژه‌هاي عمراني جهت تسهيل امر ترانزيت از قبيل ساخت و تكميل جاده‌ها و آزاد‌راه‌ها (مندرج در تصويب نامه شماره 99408/ت 45021 ن مورخ 6/5/1389 نمايندگان ويژه رئيس جمهور در كارگروه ساماندهي هماهنگي و توسعه و تشويق امر ترانزيت)، تاسيس و تجهيز پايانه‌هاي گمركي ترانزيت و بازارچه‌هاي مرزي.
ج) انواع تسهيلات:
1-تسهيلات كوتاه مدت:
پرداخت تسهيلات براي خريد كالاهاي موضوع ترانزيت از فروشندگان خارجي و همچنين اجاره ناوگان حمل و نقل (موضوع بندهاي ب_ 1 و ب _ 3) در قالب تسهيلات كوتاه مدت شش ماهه و حداكثر به ميزان 80 درصد مبلغ كالاي خريداري شده/ قرارداد خواهد بود.
2- تسهيلات ميان مدت:
پرداخت تسهيلات براي تامين مالي خريد كالاهاي سرمايه‌اي جهت تجهيز ناوگان حمل و نقل و همچنين پروژه‌هاي عمراني جهت تسهيل امر ترانزيت (موضوع بند‌هاي ب_ 2 و ب_ 4) در قالب تسهيلات ميان مدت با دوره تامين مالي حداكثر 6 سال شامل دوره استفاده حداكثر 2 سال و دوره‌هاي تنفس و بازپرداخت، جمعا 4 سال (به تشخيص بانك اعطا كننده) و حداكثر به ميزان 70 درصد مبلغ قرارداد و حق بيمه ضامن خواهد بود.
تبصره: در موارد خاص، تعيين دوره تامين مالي مازاد بر 6 سال منوط به اخذ مجوز از بانك مركزي خواهد بود.
د) نرخ سود:
نرخ سود مورد انتظار تسهيلات به تشخيص بانك عامل با توجه به نوع قرداد، نوع ارز و وضعيت اعتباري متقاضي تعيين مي‌شود.
هـ ) هزينه تعهد:
نرخ هزينه تعهد و نحوه محاسبه و پرداخت آن براي اعتبارات ميان مدت مشمول اين آئين‌نامه، مي‌بايست در قرارداد تسهيلات تعيين شود.
و) خسارت تاخير تاديه:
نرخ خسارت تاخير تاديه دين، حداقل به ميزان 12 درصد تعيين و به صورت شرط ضمن عقد در قرارداد درج و به امضاي متقاضي برسد.
تبصره: هرگونه تغيير در نرخ فوق منوط به اعلام بانك مركزي جمهوري اسلامي ايران مي‌باشد.
ز) انعقاد قرارداد و دريافت وثائق:
قرارداد اعطاي تسهيلات به ارز منعقد و بازپرداخت آن در سررسيد به همان ارز خواهد بود.
وثائق مي‌بايست متناسب با هم ارز ريالي كل مبلغ تسهيلات به اضافه سود مربوطه و ساير هزينه‌هاي مربوط به ريسك‌هاي مترتبه، بر اساس نرخ روز ارز در تاريخ تصويب تسهيلات تعيين و توسط بانك عامل دريافت شود.
ح) ساير شرايط:
1-براي خريد كالاهاي سرمايه‌اي موضوع بند‌هاي ب_ 2 و ب_ 4، مراحل ثبت سفارش در وزارت بازرگاني طي شده و شماره 8 رقمي ثبت سفارش بر اوراق مربوط درج شود.
2- ورود كالاهاي موضوع ترانزيت (با مالكيت داخلي و خارجي) كه مقصد آنها كشورهاي ديگر مي‌‌باشد، نيازي به ثبت سفارش ندارند.
3- پس از امضاء قرارداد توسط خريدار، پرداخت تسهيلات در قالب افتتاح اعتبار اسنادي يا ساير روش‌هاي پرداخت وف بخش اول مجموعه مقررات ارزي انجام خواهد پذيرفت.
4-گشايش اعتبارات اسنادي، تمديد سررسيد (با رعايت سقف دوره استفاده)، انجام اصلاحات و ... تابع مقررات مربوطه خواهد بود.
5-اطلاعات تسهيلات پرداختي مي‌بايست مرتبا از طريق سيستم مربوط به اداره آمار و تعهدات ارزي بانك مركزي ارسال شود.
ط) موارد پيش‌بيني نشده:
موارد پيش‌بيني نشده در اين آئين نامه، تابع آئين‌نامه تامين مالي صادرات (كالا و خدمات) مصوب شوراي پول و اعتبار خواهد بود.
18- موارد قصور از ناحيه گيرنده تسهيلات و پيامد‌هاي آن (تعليق قرارداد تسهيلات و حال شدن كل مانده تسهيلات برداشت شده).
19_ امكان واگذاري مطالبات ناشي از اعطاي تسهيلات به اشخاص ثالث (يا ضامنين).
20_ مرجع رسيدگي به اختلافات احتمالي طرفين و حل و فصل آنها.
21_ قانون حاكم بر قرارداد.
22-التزام‌ها و شروط ضمن عقد.
23_ پيوست‌هاي مرتبط با امور مالي، حقوقي و اجرايي قرارداد.
24_ زبان نگارش قرارداد (حتي‌المقدور به زبان‌هاي فارسي و انگليسي).
4_ مراجعه به ضامن و مطالبه وجوه تاديه نشده:
_ اقدامات اجرايي در صورت قصور گيرنده تسهيلات:
هرگاه گيرنده تسهيلات در ايفاي تعهدات مندرج در قرارداد تسهيلات قصور نمايد بانك تسهيلات دهنده با توجه به مفاد و شرايط «موارد قصور» مذكور در قرارداد تسهيلات، همزمان اقدامات زير را انجام خواهد داد:
_ ارسال اخطار كتبي براي گيرنده تسهيلات طبق شرايط قرارداد.
_ اعلام مراتب به ضامن و بانك مركزي همراه با اطلاعات لازم.
_ ساير اقدامات آتي بر اساس شرايط ضمانت نامه ضامن و قرارداد‌هاي ذيربط.
_ مطالبه وجوه تاديه نشده از ضامن:
چنانچه بانك تسهيلات دهنده ظرف مهلت مقرر در قرارداد تسهيلات موفق به وصول مطالبات خود از گيرنده تسهيلات نشود در پايان مهلت مذكور، مبلغ مورد ضمانت و جبران هزينه‌هاي متعلقه را مطابق شرايط ضمانت‌نامه از ضامن مطالبه و دريافت خواهد نمود.
_ واگذاري حقوق بانك تسهيلات دهنده به ضامن:
با دريافت مبالغ مورد مطالبه بانك تسهيلات دهنده از ضامن، بانك مذكور متناسبا حقوق خود نسبت به قرارداد تسهيلات و يا هرگونه ضمانت و وثيقه مربوط به تسهيلات مورد‌نظر را با توجه به شرايط ضمانت‌نامه به ضامن واگذار خواهد نمود.
5_ موارد پيش‌بيني نشده:
موارد پيش‌بيني نشده در اين آئين‌نامه، تابع ضوابط و مقررات مربوط خواهد بود.